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富利“一月一秀”分享会第四期—— “私募基金为什么100万起步”


第四期分享会由基金产品部谢老师进行分享,大连富利基金产品部主要负责私募基金产品募、投、管、退环节、各类备案、更新、披露等事宜以及与各相关方的沟通工作。

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根据《私募投资基金募集行为管理办法》约定,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人:

(一)净资产不低于1000万元的机构;

(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

投资私募基金需要两大要求,一必须为合格投资者,二初始投资金额不低于100万元,本期就针对投资金额进行分析,为什么私募基金需要100万起步?


1、私募与公募要有区别

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公募成立门槛远高于私募,从多个维度来比较,私募基金与公募基金有很多区别,单从资金方面来讲注册成本低的私募基金,募资门槛也低的话,那么公募基金可以随意转成私募基金,继而也没有区分公募基金和私募基金的必要了。

2、提高客户群体的风险承受能力

私募基金合格投资者的要求及投资金额的门槛限制,也是对管理人及投资者的一种保护,一般来讲资金体量越大的客户,风险识别能力和承受能力也会偏高。随着行业的日趋成熟,留下风险识别和承受能力与私募基金的风险等级匹配的投资者,隔离掉风险承受能力低的投资者。

3、限制参与人数,确保私募性质

根据《私募投资基金募集行为管理办法》规定私募基金是以不公开宣传的方式向特定投资者募集的。如果准入门槛过低,参与人数过多,将变质为公募产品而失去私募性质。

4、降低资金流动风险,增加投资稳定收益

私募投资的标的大多有较长的回报周期,需要资金比较稳定,如果没有投资门槛,则会吸引数量众多或资金来源不稳定的投资者,流动风险也会随之增加,不利于私募基金的管理。

5、构建平稳健康的行业环境

私募基金的受众人群是特定投资者,他们的风险识别能力和风险承受能力及资产能力是与私募基金的风险相匹配的。投资者的理性看待和信任对待、私募基金管理人把更多的精力放在投资及给投资者带来更多的投资回报上,才会让私募基金行业朝更加平稳健康的方向发展,迸发出更大的活力。